{"id":2076,"date":"2023-11-16T13:35:46","date_gmt":"2023-11-16T16:35:46","guid":{"rendered":"https:\/\/ir-agiinc.mz-sites.com\/?post_type=press_releases&p=2076"},"modified":"2026-01-23T13:43:07","modified_gmt":"2026-01-23T16:43:07","slug":"recorde-de-lucratividade-no-3t23","status":"publish","type":"press_releases","link":"https:\/\/investors.agiinc.com\/pt-br\/press_releases\/recorde-de-lucratividade-no-3t23\/","title":{"rendered":"Recorde de Lucratividade no 3T23"},"content":{"rendered":"

Institui\u00e7\u00e3o registrou R$ 137,4 milh\u00f5es de lucro l\u00edquido, uma evolu\u00e7\u00e3o de 396,9%\u00a0<\/em>em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo de 2022.<\/em><\/p>\n

 <\/p>\n

No terceiro trimestre deste ano, o Agibank alcan\u00e7ou o maior lucro l\u00edquido da sua hist\u00f3ria ao registrar um resultado de R$ 137,4 milh\u00f5es, com acumulado de R$ 283,9 milh\u00f5es nos primeiros nove meses. A institui\u00e7\u00e3o quintuplicou sua lucratividade em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo de 2022 (+396,9%) e atingiu um novo recorde, refor\u00e7ando seu compromisso com o crescimento sustent\u00e1vel e a sua orienta\u00e7\u00e3o para a efici\u00eancia m\u00e1xima, refletida no \u00cdndice de Efici\u00eancia Operacional de 55,8% (-8,6 p.p. YoY). O retorno sobre patrim\u00f4nio l\u00edquido anualizado dos primeiros nove meses (ROAE) foi de 31%, crescendo 22,5 pontos percentuais em rela\u00e7\u00e3o a 2022.<\/p>\n

A carteira de cr\u00e9dito bruta atingiu R$ 14,1 bilh\u00f5es, um avan\u00e7o de 51,6% quando comparado a setembro de 2022, e de 12,7% em rela\u00e7\u00e3o a junho de 2023. A trajet\u00f3ria de altera\u00e7\u00e3o gradual do perfil de cr\u00e9dito se manteve, favorecendo linhas com menores riscos e taxas nominais, como as de cr\u00e9dito consignado, que em conjunto cresceram 55,7% no \u00faltimo ano. A carteira de cart\u00e3o benef\u00edcio consignado j\u00e1 alcan\u00e7ou R$ 540,8 milh\u00f5es de saldo e demonstra alto potencial de penetra\u00e7\u00e3o na base de clientes da institui\u00e7\u00e3o. De forma agregada, a carteira de cr\u00e9dito consignado registrou uma participa\u00e7\u00e3o de 78% do total do portf\u00f3lio.<\/p>\n

Seguindo o seu pilar estrat\u00e9gico de se tornar o banco principal dos clientes, o Agibank ampliou em 44,8% (YoY) a carteira de cr\u00e9dito pessoal para clientes correntistas neste ano, um movimento fundamental para aumentar a participa\u00e7\u00e3o como principal institui\u00e7\u00e3o financeira do cliente e permitir a promo\u00e7\u00e3o das demais linhas do neg\u00f3cio.<\/p>\n

\u201cNovamente, o crescimento da nossa carteira de cr\u00e9dito superou em tr\u00eas vezes o ritmo do mercado de cr\u00e9dito para pessoas f\u00edsicas no Brasil, assim como aconteceu no mesmo per\u00edodo em 2022. Nossos resultados t\u00eam comprovado que estamos mantendo o ritmo de crescimento em um patamar muito superior ao observado no setor nas modalidades de cr\u00e9dito\u201d, destaca Thiago Souza Aor, CFO e diretor de Rela\u00e7\u00f5es com Investidores do Agibank.<\/p>\n

O crescimento expressivo tamb\u00e9m foi acompanhado pela redu\u00e7\u00e3o dos indicadores de inadimpl\u00eancia \u2013 o terceiro trimestre de 2023 fechou com 3,9% da carteira vencida acima de 90 dias (melhora de -60 bps QoQ) \u2013 e da expans\u00e3o do \u00edndice de cobertura para 132,5%, demonstrando a solidez das provis\u00f5es frente \u00e0 carteira e no gerenciamento de riscos. \u201cEssa melhora na inadimpl\u00eancia \u00e9 ainda mais relevante quando comparada ao ritmo de recupera\u00e7\u00e3o dos indicadores do mercado de cr\u00e9dito pessoa f\u00edsica no Brasil, que avan\u00e7ou 30bps no \u00faltimo ano \u2013 ainda que com queda de 30bps no \u00faltimo trimestre \u2013 conforme dados do BACEN\u201d, explica o CFO.<\/p>\n

O n\u00famero de clientes ativos segue evoluindo de forma consistente e qualificada. Em setembro deste ano, o Agibank atingiu a marca de 2,5 milh\u00f5es de clientes ativos, com uma m\u00e9dia de mais de cinco produtos ativos por cliente correntista. Essa m\u00e9trica \u00e9 crescente na medida em que as safras mais antigas amadurecem, com margem para mais de seis produtos por cliente correntista que recebe seu sal\u00e1rio ou benef\u00edcio pela institui\u00e7\u00e3o, contribuindo para o alcance de uma rela\u00e7\u00e3o de LTV\/CAC consolidada de mais de 20 vezes.<\/p>\n

Al\u00e9m disso, a companhia est\u00e1 investindo cada vez mais no uso de\u00a0intelig\u00eancia artificial<\/strong>\u00a0para aumentar a fideliza\u00e7\u00e3o. \u201cNos \u00faltimos meses, a IA nos ajudou a reduzir em 25% a nossa taxa de cancelamentos ao mapear o comportamento de clientes e personalizar as experi\u00eancias de atendimento e vendas, correspondendo melhor \u00e0s necessidades de cada um\u201d, aponta Glauber Correa, CEO do Agibank.<\/p>\n

As Receitas Totais da institui\u00e7\u00e3o somaram R$ 3.652,9 milh\u00f5es nesses nove meses, uma evolu\u00e7\u00e3o de 48,4% em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo do ano anterior, principalmente pelo aumento das Receitas de Opera\u00e7\u00f5es de Cr\u00e9dito (+46,7%) em linha com uma carteira substancialmente maior no per\u00edodo, e das Receitas de TVM e Derivativos (+131,3%), reflexo da estrutura\u00e7\u00e3o de\u00a0hedge accounting,<\/em>\u00a0realizada para uma maior efici\u00eancia na Gest\u00e3o de Ativos e Passivos. \u201cVale destacar a evolu\u00e7\u00e3o do mix de gera\u00e7\u00e3o de receitas, com uma participa\u00e7\u00e3o cada vez maior de linhas com menor risco de cr\u00e9dito, o que resulta em uma rela\u00e7\u00e3o de mais tempo com o nosso cliente e estabilidade de resultados futuros\u201d, detalha Correa.<\/p>\n

Ainda segundo o executivo, o resultado entregue at\u00e9 o m\u00eas de setembro garante a confian\u00e7a de avan\u00e7ar para o \u00faltimo trimestre do ano mantendo o foco em crescimento com rentabilidade, disciplina de execu\u00e7\u00e3o e austeridade em custos. \u201cSeguiremos firmes na busca por efici\u00eancia m\u00e1xima, aumento da digitaliza\u00e7\u00e3o na origina\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito, melhora da experi\u00eancia, da satisfa\u00e7\u00e3o do cliente e da rentabiliza\u00e7\u00e3o do neg\u00f3cio, ancorado em um portf\u00f3lio cada vez mais completo e com condi\u00e7\u00f5es mais competitivas para os nossos clientes\u201d, finaliza o CEO.<\/p>\n

Democratizar o acesso dos brasileiros aos servi\u00e7os financeiros \u00e9 o pilar central de atua\u00e7\u00e3o do Agibank, que nasceu com o prop\u00f3sito de gerar inclus\u00e3o financeira e digital para todos, especialmente para a popula\u00e7\u00e3o de baixa renda, que n\u00e3o \u00e9 acolhida pelo mercado. Como grande parte desse p\u00fablico ainda precisa de suporte para usufruir das facilidades dos canais digitais e ter um acesso mais \u00e1gil e f\u00e1cil aos servi\u00e7os financeiros, a institui\u00e7\u00e3o conta com uma opera\u00e7\u00e3o\u00a0omnichannel,<\/em>\u00a0que permite uma experi\u00eancia digital completa em seus canais e nas quase 900 lojas espalhadas por todo o Brasil.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"class_list":["post-2076","press_releases","type-press_releases","status-publish","hentry"],"yoast_head":"\nRecorde de Lucratividade no 3T23 - Agi Inc.<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/investors.agiinc.com\/pt-br\/press_releases\/recorde-de-lucratividade-no-3t23\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pt_BR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Recorde de Lucratividade no 3T23 - Agi Inc.\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Institui\u00e7\u00e3o registrou R$ 137,4 milh\u00f5es de lucro l\u00edquido, uma evolu\u00e7\u00e3o de 396,9%\u00a0em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo de 2022.   No terceiro trimestre deste ano, o Agibank alcan\u00e7ou o maior lucro l\u00edquido da sua hist\u00f3ria ao registrar um resultado de R$ 137,4 milh\u00f5es, com acumulado de R$ 283,9 milh\u00f5es nos primeiros nove meses. 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