{"id":2087,"date":"2023-05-08T13:53:19","date_gmt":"2023-05-08T16:53:19","guid":{"rendered":"https:\/\/ir-agiinc.mz-sites.com\/?post_type=press_releases&#038;p=2087"},"modified":"2026-01-23T13:54:59","modified_gmt":"2026-01-23T16:54:59","slug":"agibank-cresce-1192-no-primeiro-trimestre-de-2023","status":"publish","type":"press_releases","link":"https:\/\/investors.agiinc.com\/pt-br\/press_releases\/agibank-cresce-1192-no-primeiro-trimestre-de-2023\/","title":{"rendered":"Agibank Cresce 119,2% No Primeiro Trimestre De 2023"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: center\"><em>A institui\u00e7\u00e3o mais que dobrou o lucro l\u00edquido, cresceu 3x mais do que o mercado em carteira de cr\u00e9dito e ainda registrou uma redu\u00e7\u00e3o nos \u00edndices de inadimpl\u00eancia nos primeiros meses deste ano.<\/em><\/p>\n<p><strong>S\u00e3o Paulo, 08 de maio de 2023 \u2013\u00a0<\/strong>O Agibank registrou um lucro l\u00edquido de R$ 60,2 milh\u00f5es no primeiro trimestre de 2023, um crescimento de 119,2% em rela\u00e7\u00e3o ao mesmo per\u00edodo de 2022, consolidando um cen\u00e1rio cont\u00ednuo de lucratividade nos \u00faltimos trimestres. Destaque tamb\u00e9m para o \u00edndice de Efici\u00eancia Operacional de 60%, uma melhora expressiva com rela\u00e7\u00e3o aos 68,3% na mesma \u00e9poca do ano passado, por conta do avan\u00e7o maior na soma do Resultado de Intermedia\u00e7\u00e3o Financeira com as Receitas de Presta\u00e7\u00e3o de Servi\u00e7os (+24,7%) do que no crescimento de Despesas Totais (+9,5%).<\/p>\n<p>As Receitas Totais somaram R$ 1.087,8 milh\u00f5es neste ano, uma evolu\u00e7\u00e3o de 46,4% em rela\u00e7\u00e3o a 2022, principalmente pelo aumento das Receitas de Opera\u00e7\u00f5es de Cr\u00e9dito (+43,1%) em linha com uma carteira de cr\u00e9dito substancialmente maior no per\u00edodo e Receitas de TVM e Derivativos (+97,6%), reflexo da estrutura\u00e7\u00e3o de\u00a0<em>hedge accounting,<\/em>\u00a0realizada para uma maior efici\u00eancia na Gest\u00e3o de Ativos e Passivos.<\/p>\n<p>Segundo Thiago Souza Aor, CFO e Diretor de Rela\u00e7\u00f5es com Investidores, o Agi se antecipou ao cen\u00e1rio macroecon\u00f4mico mais vol\u00e1til e conseguiu construir uma posi\u00e7\u00e3o que garante consist\u00eancia no resultado de intermedia\u00e7\u00e3o financeira e previsibilidade de resultados. \u201cEssa gest\u00e3o tem atra\u00eddo linhas de\u00a0<em>funding commited\u00a0<\/em>e\u00a0<em>secured,<\/em>\u00a0que nos permite acessar capta\u00e7\u00f5es mais eficientes, reduz a participa\u00e7\u00e3o de CDBs e aumenta a presen\u00e7a de investidores institucionais em nosso passivo, preservando a consist\u00eancia e perenidade do neg\u00f3cio\u201d, explica.<\/p>\n<p>A carteira de cr\u00e9dito bruta alcan\u00e7ou R$ 11,3 bilh\u00f5es, um avan\u00e7o de 59,0% quando comparada ao mesmo per\u00edodo do ano passado e de 11,2% em rela\u00e7\u00e3o a dezembro de 2022. A trajet\u00f3ria de altera\u00e7\u00e3o gradual do perfil de cr\u00e9dito se manteve, favorecendo linhas com menores riscos e taxas nominais, como as de cr\u00e9dito consignado e cart\u00e3o consignado\/benef\u00edcio, que avan\u00e7aram 61,2% e 225,9% respectivamente em rela\u00e7\u00e3o a mar\u00e7o de 2022. A carteira de cart\u00e3o benef\u00edcio consignado j\u00e1 alcan\u00e7ou R$ 428,2 milh\u00f5es de saldo e demonstra alto potencial de penetra\u00e7\u00e3o na base de clientes da institui\u00e7\u00e3o. De forma agregada, a carteira de cr\u00e9dito consignado registra uma participa\u00e7\u00e3o de 75% do total do portf\u00f3lio.<\/p>\n<p>Al\u00e9m disso, em linha com a estrat\u00e9gia de estreitar o relacionamento com o cliente, o Agibank ampliou em 32,1% a carteira de cr\u00e9dito pessoal para clientes correntistas. \u201cEsse movimento \u00e9 fundamental para aumentarmos nossa participa\u00e7\u00e3o como principal institui\u00e7\u00e3o financeira do cliente e nos permite alavancar as demais verticais de neg\u00f3cio\u201d, refor\u00e7a Thiago.<\/p>\n<p>O crescimento expressivo do portf\u00f3lio foi acompanhado pela redu\u00e7\u00e3o dos indicadores de inadimpl\u00eancia. O primeiro trimestre deste ano fechou com 4,9% contra 5,2% em dezembro de 2022 (-30 bps QoQ na carteira vencida acima de 90 dias) e da expans\u00e3o do \u00edndice de cobertura para 115,8%, preservando a qualidade do portf\u00f3lio e a solidez no gerenciamento de riscos. \u201cEssa melhora na inadimpl\u00eancia \u00e9 ainda mais expressiva quando se compara com os indicadores do mercado de cr\u00e9dito livre pessoa f\u00edsica, que avan\u00e7ou 30bps no per\u00edodo, conforme dados do BACEN\u201d, destaca Glauber Correa, CEO da companhia.<\/p>\n<p>Nos \u00faltimos anos, o Agi implementou preventivamente melhorias relevantes na modelagem e em todo ciclo de cr\u00e9dito, priorizando a concess\u00e3o para correntistas que recebem seu sal\u00e1rio na institui\u00e7\u00e3o, o que reduz o risco de inadimpl\u00eancia e aumenta o lifetime value do cliente. \u201cTodas essas iniciativas orquestradas nos permitiram reduzir os \u00edndices de inadimpl\u00eancia, na contram\u00e3o do observado no sistema financeiro. A constru\u00e7\u00e3o de um portf\u00f3lio pautado no relacionamento de longo prazo com os nossos clientes, que possuem fluxo de renda conosco, se traduz em um modelo de neg\u00f3cios que se destaca em<em>\u00a0cross-selling\u00a0<\/em>de produtos\u201d, esclarece Correa.<\/p>\n<p>O n\u00famero de clientes ativos tamb\u00e9m vem crescendo de forma consistente ao longo dos trimestres. No fechamento de mar\u00e7o, a institui\u00e7\u00e3o alcan\u00e7ou a marca de 2 milh\u00f5es de clientes ativos, com uma m\u00e9dia de 5 produtos ativos por cliente correntista. Essa m\u00e9trica \u00e9 crescente na medida em que as safras mais antigas amadurecem, com margem para mais de 6 produtos por cliente correntista, contribuindo para o alcance de uma rela\u00e7\u00e3o de LTV\/CAC consolidada de mais de 20 vezes.<\/p>\n<p>A condi\u00e7\u00e3o de capital segue ainda mais s\u00f3lida, com um \u00cdndice de Basileia de 14,6%, sendo 11,1% de Capital N\u00edvel 1. Essa posi\u00e7\u00e3o fortalece a sustentabilidade do neg\u00f3cio, melhora a competitividade e eleva a capacidade de gerar valor aos clientes e para a pr\u00f3pria institui\u00e7\u00e3o financeira.<\/p>\n<p>Desde a sua funda\u00e7\u00e3o, o Agibank reconhece que existe uma grande parte da popula\u00e7\u00e3o que ainda precisa de suporte para usufruir das facilidades dos canais digitais e ter um acesso mais \u00e1gil e f\u00e1cil a servi\u00e7os financeiros que podem, de fato, melhorar a vida no dia a dia. Por isso, um dos seus principais diferenciais \u00e9 a opera\u00e7\u00e3o que une f\u00edsico e digital. Hoje, al\u00e9m de oferecer uma plataforma completa de banco digital, o Agi conta com quase 900 lojas f\u00edsicas no Brasil, espalhadas por todas as cidades com mais de 100 mil habitantes, que funcionam como primeiro ponto de contato com clientes pouco habituados com o mundo virtual. \u201cPretendemos inaugurar 20 novas unidades em cidades menores nos pr\u00f3ximos meses, porque nossa proposta \u00e9 ir al\u00e9m da venda de servi\u00e7os e atuar cada vez mais de forma inclusiva e personalizada para atender as diferentes necessidades dos nossos clientes\u201d, refor\u00e7a o CEO da companhia.<\/p>\n<p>E, para acompanhar todo o processo de educa\u00e7\u00e3o digital e observando a demanda por um atendimento online cada vez mais acolhedor, humanizado e menos engessado, a institui\u00e7\u00e3o criou, recentemente, a Gi, uma consultora virtual, que \u00e9 a personifica\u00e7\u00e3o da marca Agi. \u201cUtilizando os canais que nossos clientes j\u00e1 conhecem, como o Whatsapp, a Gi realiza o atendimento com uma linguagem simples, leve e sem formalidades, tirando d\u00favidas, resolvendo problemas e auxiliando na contrata\u00e7\u00e3o de novos produtos e servi\u00e7os. Atualmente, ela conversa com milhares de clientes todos os dias, registrando mais de 11 milh\u00f5es de mensagens por m\u00eas, o que j\u00e1 lhe torna a respons\u00e1vel por mais de 30% das vendas realizadas em canais digitais\u201d, complementa Glauber.<\/p>\n<p>Diante de um ambiente macroecon\u00f4mico ainda complexo, o Agi admite que avan\u00e7a em 2023 focado no crescimento com rentabilidade, forte disciplina de execu\u00e7\u00e3o e austeridade em custos. \u201cSeguimos firmes na busca por efici\u00eancia m\u00e1xima, aumento da digitaliza\u00e7\u00e3o da origina\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito, melhora da experi\u00eancia, da satisfa\u00e7\u00e3o do cliente e a rentabiliza\u00e7\u00e3o do neg\u00f3cio, ancorado em um portf\u00f3lio cada vez mais completo e com condi\u00e7\u00f5es mais competitivas. Nossa disciplina, foco, capacidade de trabalho em equipe e de fazer escolhas certas t\u00eam sido determinantes para a constru\u00e7\u00e3o dos resultados\u201d, salienta o CEO da institui\u00e7\u00e3o financeira.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"class_list":["post-2087","press_releases","type-press_releases","status-publish","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v23.5 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Agibank Cresce 119,2% No Primeiro Trimestre De 2023 - Agi Inc.<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/investors.agiinc.com\/pt-br\/press_releases\/agibank-cresce-1192-no-primeiro-trimestre-de-2023\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pt_BR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Agibank Cresce 119,2% No Primeiro Trimestre De 2023 - Agi Inc.\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"A institui\u00e7\u00e3o mais que dobrou o lucro l\u00edquido, cresceu 3x mais do que o mercado em carteira de cr\u00e9dito e ainda registrou uma redu\u00e7\u00e3o nos \u00edndices de inadimpl\u00eancia nos primeiros meses deste ano. 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